9.3% de toda la demanda de búsqueda inmobiliaria en los EAU

Hipotecas y planes de pago en los EAU — Guía completa

1.1M búsquedas mensuales en nuestro corpus de 12.1M de consultas · 3 guías en profundidad · Actualizado el September 2026

La financiación es donde se estanca la mayoría de los procesos de compra de propiedad en los EAU, y los datos de búsqueda lo demuestran: la elegibilidad para hipotecas, los pagos iniciales, las tasas bancarias y los planes de pago de los desarrolladores dominan millones de consultas. Las reglas son conocibles: los límites del banco central, las pruebas de estrés bancarias y los cronogramas de tarifas directos, pero varían según la nacionalidad, el valor de la propiedad y si es tu primera vivienda.

Estas guías cubren todo el mapa de financiación: cómo los bancos calculan la capacidad de pago, qué documentos preparar, la estructura real de costos de una compra hipotecada (incluida la tarifa de registro del 0,25% + 290 AED) y cómo funcionan los planes de pago de los desarrolladores para propiedades sobre planos, incluidas las estructuras post-entrega que desplazan los flujos de caja años hacia el futuro.

3 guías en esta sección

Planes de pago

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437K búsquedas mensuales

Hipotecas

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351K búsquedas mensuales

Pagos iniciales

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341K búsquedas mensuales

Qué cubre esta sección

Reglas de pago inicial: 20% común para primeras viviendas de expatriados por debajo de 5 millones de AED
Tarifa de registro hipotecario: 0,25% del préstamo + 290 AED en Dubái
Preaprobación: documentos, pruebas de estrés y comparación de tasas
Planes de pago de desarrolladores vs hipotecas bancarias: comparación de costos totales
Conceptos básicos de liberación de capital y refinanciación para propietarios existentes

Preguntas frecuentes

How do developer payment plans work in the UAE?

You pay a booking amount, then instalments linked to construction milestones (commonly 10–20% down with the balance spread to handover). Post-handover plans continue instalments after keys. Plans are governed by the SPA — read the milestone schedule and default clauses before signing.

How much mortgage can I get in the UAE?

Banks typically lend expats up to 80% of value for a first home under AED 5m (UAE nationals commonly 85%), capped by affordability stress-testing of your income and existing debts. Second properties and higher values usually get lower LTVs. Get a pre-approval to know your real budget.

What is the minimum down payment for property in Dubai?

For resident expats buying a first home under AED 5m, banks commonly finance up to 80%, so plan a 20% down payment plus roughly 6–8% in purchase fees. Higher-value or second homes often require more. UAE nationals may see 15% effective down payments with 85% LTV.

Las cifras de demanda de búsqueda de esta página provienen del corpus de Villavow de 12.1 millones de búsquedas inmobiliarias en los EAU (recopiladas en 2026). Muestran interés relativo, no volúmenes exactos en tiempo real. Cifras actualizadas por última vez el September 2026. Los datos sobre tasas y leyes son orientación general, no asesoramiento legal — verifica siempre con la autoridad correspondiente (DLD / RERA, GDRFA, DMT, TAMM o el departamento de tierras de tu emirato).